Política AML / KYC

1. Objeto y alcance

La presente Política AML / KYC (Anti-Money Laundering / Know Your Customer) establece los procedimientos obligatorios de identificación, verificación y monitoreo aplicables conforme a la normativa colombiana vigente. Todos los usuarios que accedan a servicios de casino en línea, apuestas deportivas, bingo o póker deben cumplir con los requisitos aquí descritos.

La operación se realiza bajo licencia otorgada por Coljuegos y en cumplimiento de la Ley 1778 de 2016, la Ley 643 de 2001, la Resolución 20195100044514 de 2019, la Resolución 20215000012784 de 2021 de Coljuegos y el Decreto 830 de 2021. La plataforma mantiene presencia local en Colombia y efectúa los reportes correspondientes a la Unidad de Información y Análisis Financiero (UIAF) en el marco del Sistema de Administración del Riesgo de Lavado de Activos y Financiación del Terrorismo (SARLAFT).

2. Verificación de identidad (KYC)

2.1. Datos obligatorios

Todo usuario debe proporcionar, como mínimo, la siguiente información:

• Nombre completo
• Número de documento de identidad válido en Colombia
• Fecha de nacimiento
• Dirección de residencia actual
• Número de contacto

2.2. Documentos requeridos

Se solicitará copia digital legible de los siguientes documentos:

• Cédula de ciudadanía, cédula de extranjería o pasaporte
• Comprobante de domicilio reciente (factura de servicios públicos, extracto bancario o documento oficial con antigüedad no superior a tres meses)

2.3. Verificación biométrica

Podrá requerirse verificación facial mediante captura fotográfica en tiempo real para comparación con el documento de identidad presentado. Este proceso utiliza tecnología de reconocimiento biométrico certificada.

2.4. Plazos

La verificación inicial debe completarse antes de realizar cualquier depósito o apuesta con dinero real. La plataforma se reserva el derecho de solicitar documentación adicional en cualquier momento.

El usuario dispone de un plazo máximo de 30 días calendario para aportar la información requerida. Transcurrido este período sin respuesta o sin que sea posible completar satisfactoriamente la verificación, la cuenta será suspendida.

3. Requisitos de edad

El acceso a los servicios está prohibido para menores de 18 años. La mayoría de edad se verifica mediante validación documental. Cualquier intento de registro con datos falsos o documentos alterados dará lugar al cierre inmediato de la cuenta y a la retención de fondos, sin perjuicio de los reportes a las autoridades competentes cuando corresponda.

4. Personas políticamente expuestas (PEP)

Se aplica debida diligencia reforzada a usuarios identificados como personas políticamente expuestas, así como a sus familiares hasta segundo grado de consanguinidad o afinidad y a sus colaboradores cercanos, conforme al Decreto 830 de 2021. Esta debida diligencia incluye, entre otros procedimientos:

• Solicitud de declaración de origen de fondos
• Verificación de fuentes de ingresos
• Monitoreo continuo de transacciones

La condición de PEP no impide el acceso a los servicios, pero implica la aplicación de procedimientos adicionales de verificación y monitoreo.

5. Prevención de lavado de activos (AML)

5.1. Monitoreo de transacciones

Todas las operaciones financieras se someten a monitoreo continuo y automatizado con el fin de detectar patrones inusuales o sospechosos, incluyendo, entre otros:

• Depósitos y retiros de montos elevados o frecuentes sin actividad de juego proporcional
• Transferencias entre cuentas sin justificación aparente
• Uso de múltiples métodos de pago en períodos reducidos
• Actividad que resulte inconsistente con el perfil declarado del usuario

5.2. Reporte de operaciones sospechosas

Cuando se identifique actividad que pueda constituir lavado de activos o financiación del terrorismo, se realizarán los reportes correspondientes a la UIAF sin notificación previa al usuario, conforme a la Ley 526 de 1999 y la Ley 1121 de 2006.

5.3. Oficial de cumplimiento

La plataforma cuenta con un Oficial de Cumplimiento AML/CFT (Money Laundering Reporting Officer) con residencia en Colombia, responsable de supervisar la implementación de esta política y de mantener la comunicación con las autoridades competentes.

6. Conservación de registros

Todos los documentos de identificación, registros de transacciones y comunicaciones con usuarios se conservan por un período mínimo de cinco años desde la última operación, conforme a los requisitos regulatorios aplicables. Estos registros estarán disponibles para las autoridades competentes cuando así se requiera legalmente.

7. Restricciones y sanciones

7.1. Suspensión de cuenta

La cuenta del usuario podrá ser suspendida temporalmente en los siguientes casos:

• No completar la verificación en los plazos establecidos
• Detección de inconsistencias en la documentación aportada
• Existencia de indicios de actividad sospechosa sometida a investigación

Durante el período de suspensión podrán aplicarse restricciones sobre depósitos, retiros y uso de los servicios, según resulte procedente.

7.2. Cierre definitivo

Se procederá al cierre permanente de la cuenta y a la retención de fondos en los siguientes supuestos:

• Suplantación de identidad
• Uso de documentos falsos o alterados
• Negativa reiterada a aportar información o documentación requerida
• Confirmación de actividades ilícitas o de utilización de la cuenta para fines de lavado de activos o financiación del terrorismo

Lo anterior se entiende sin perjuicio de las acciones administrativas, civiles o penales a que haya lugar.

7.3. Colaboración con autoridades

Existe colaboración plena con Coljuegos, la UIAF, la Fiscalía General de la Nación y demás autoridades competentes, proporcionando información y acceso a registros cuando sea legalmente requerido.

8. Protección de datos personales

El tratamiento de datos personales se realiza conforme a la Ley 1581 de 2012 y a la Política de Privacidad aplicable. Los datos recopilados para fines AML/KYC se utilizan exclusivamente para el cumplimiento de obligaciones legales, prevención de delitos financieros y gestión del riesgo de lavado de activos y financiación del terrorismo.

El usuario podrá ejercer los derechos de acceso, rectificación, actualización y supresión de sus datos personales en los términos previstos en la normativa vigente y en la Política de Privacidad.

9. Modificaciones

La compañía se reserva el derecho de modificar esta política en cualquier momento para ajustarla a cambios normativos o a actualizaciones en los procedimientos internos. Las modificaciones entran en vigor desde su publicación en el sitio web de la plataforma.

El uso continuado de los servicios después de la publicación de las modificaciones implica la aceptación de la versión vigente de la política.

10. Contacto

Para consultas relacionadas con verificación de identidad o con los procedimientos AML/KYC, el usuario puede contactar al departamento de cumplimiento a través de los canales oficiales indicados en la sección de contacto del sitio web de la plataforma.